2016年第一季度-償付能力季度報告摘要

(一)基本信息

 

公司名稱(中文):

瑞再企商保險有限公司

公司名稱(英文):

Swiss Re Corporate Solutions Insurance China Ltd

法定代表人:

Andreas Hillebrand

注冊地址:

上海市浦東新區芳甸路1155號嘉里城32013205室和3902

注冊資本:    

人民幣5億元

經營保險業務許可證號:

000042

開業時間:

20083

經營范圍和經營區域:

在上海市行政轄區內及已設立分公司的省、自治區、直轄市內經營除法定保險業務以外的下列保險業務:(一)財產損失保險、責任保險、信用保險等財產保險業務;(二)短期健康保險、意外傷害保險;(三)上述業務的再保險業務(涉及許可經營的憑許可證經營)。

股權結構和股東:

本公司為瑞再國際財產保險有限公司在華的全資子公司。瑞再國際財產保險有限公司出資額為人民幣5億元,持股比例100%

控股股東或實際控制人:

本公司的實際控制人為瑞士再保險公司(Swiss Re Ltd

子公司、合營企業和聯營企業:

償付能力信息公開披露聯系人及聯系方式:

李偉華  公司董事會秘書  021-60359293

董事、監事和高級管理人員的基本情況:

見下文

 

  1)董事基本情況 

  截止20161季度末,本公司董事會有4位董事會成員。

  ――董事長 康雷泰

  經保監會批準,康雷泰先生(英文名Fred Kleiterp)于2015421日被任命為瑞再企商保險有限公司董事長,批準文號:保監許可〔2015363 號。

  康雷泰先生在2013年成為瑞再企商的亞太主管,在新加坡辦公。他十分熟悉亞太市場,現在負責實施該地區的集團持續擴張戰略。他于2009年加入瑞再企商,在2009年至2012年期間,康雷泰先生擔任歐洲及亞太總管,并獲得了很好的成績。20019月,康雷泰先生加入瑞士再保險公司,擔任金融服務風險管理高級副總裁。在加入瑞再保險之后,他曾擔任信用風險管理、(再)保險產品開發、信用再保險、資本市場保險及企業保險等多個領域的職務。

  加入瑞士再保險之前,康雷泰先生曾于199111月加入安卓信用保險擔任信用風險承保人。

  ――董事 Andreas Hillebrand

  經保監會批準,賀蘭德(Andreas Hillebrand)先生于20159月被任命為瑞再企商保險有限公司董事,批準文件:保監許可〔2015955號。

  賀蘭德先生擁有米蘭博科尼大學工商管理學碩士學位并具有15年保險及再保險業的從業經歷。從業期間,他在領導力各個方面積累了豐富的國際經驗,包括大團隊管理、業務策略的發展實施、機構重組,以及規劃和控制等。他的業務經驗涵蓋了直接(商業)保險、再保險,以及諸如金融服務和資本市場產品等領域,包括與保險相關的衍生性金融產品、信用風險承保、定價和產品線綜合管理等。

  加入瑞再企商中國管理團隊之前,作為瑞再信用保證保險業務的負責人,賀蘭德先生在充滿挑戰的市場變化中展現了強有力的領導能力,在金融市場風險加劇的情況下成功地維持了其主管業務健康的利潤率。賀蘭德還引領信用保證保險業務的戰略性定位,從而使得該項業務實現長期盈利。

  加入瑞士再保險之前,賀蘭德先生曾于20001月加入意大利Beta S.p.A公司擔任高級財務經理。

  ――董事  Eric Lavallee

  經保監會批準,Eric Lavallee先生于2015421日被任命為瑞再企商保險有限公司董事,批準文件:保監許可〔2015363 號。

  Lavallee先生自20117月起擔任瑞再企商保險歐洲和亞洲企商保險的首席財務官,負責歐洲和亞洲所有的財務事宜。在此之前,他從20069月開始擔任瑞士再保險公司的區域財務總監和區域首席財務官。加入瑞再保險之前,Lavallee先生自19987月起已在通用電氣保險集團擔任過多個職位。瑞士再保險收購通用電氣保險集團后Lavallee先生正式加入瑞再保險,當時他在德國慕尼黑擔任全球航空事業部財務經理。

  ――董事  馬卓蘭

  經保監會批準,馬卓蘭(Loredana Mazzoleni Neglén)女士于2015421日被任命為瑞再企商保險有限公司董事,批準文件:保監許可〔2015363 號。

  2013年,馬卓蘭女士被任命為瑞再企商保險亞太區特殊風險主管。她負責工程建筑險,航空航天險,陸上能源險,采礦業保險,電力險,海上能源運輸險的業務戰略。

  馬卓蘭女士在保險和金融領域擔任過數個職位,包括ABB蘇黎世金融服務總部。

  自從2000年加入瑞士再保險以來,馬卓蘭女士在集團內很多崗位服務過,擔任過區域經理,業務開發,客戶主管及中東,非洲和北美洲的承保團隊領導人。馬卓蘭女士在新加坡領導亞太特殊風險保險團隊前,曾擔任歐洲,中東和非洲的特殊風險主管。

  2)監事基本情況

   ――監事溫淑儀

   經保監會批準,溫淑儀女士于2015421日被任命為瑞再企商保險有限公司監事,批準文件:保監許可〔2015363 號。

  溫淑儀女士在澳大利亞墨爾本大學取得了法學和會計學的雙學士,曾在馬來西亞,澳大利亞和加拿大學習。她在馬來西亞擁有律師資格并且是英國皇家特許保險學會會員。

  溫淑儀女士作為法律總顧問在香港辦公,她是法務部門的董事經理以及瑞士再保險亞洲管理團隊成員。溫淑儀女士負責瑞士再保險在亞洲地區與財產險,意外險,生命及健康運營相關的法務事務管理。值得一提的是,溫淑儀女士和她的團隊為瑞士再保險亞洲所有辦事處提供業務拓展,產品開發,合規,注冊以及企業的法律咨詢事宜。

  溫淑儀女士在1997年加入瑞士再保險并曾在蘇黎世和倫敦辦公。在2003年瑞士再保險在香港成立亞洲法務團隊前,她在蘇黎世總部擔任法務和理賠部門的高級法務顧問。

  3)總公司高級管理人員基本情況

  賀蘭德(Hillebrand Andreas):20151028日起任我司總經理,批準文號:保監許可〔2015955號。賀蘭德先生擁有米蘭博科尼大學工商管理學碩士學位并具有15年保險及再保險業的從業經歷。從業期間,他在領導力各個方面積累了豐富的國際經驗,包括大團隊管理、業務策略的發展實施、機構重組,以及規劃和控制等。他的業務經驗涵蓋了直接(商業)保險、再保險,以及諸如金融服務和資本市場產品等領域,包括與保險相關的衍生性金融產品、信用風險承保、定價和產品線綜合管理等。加入瑞再企商中國管理團隊之前,作為瑞再信用保證保險業務的負責人,賀蘭德先生在充滿挑戰的市場變化中展現了強有力的領導能力,在金融市場風險加劇的情況下成功地維持了其主管業務健康的利潤率。賀蘭德還引領信用保證保險業務的戰略性定位,從而使得該項業務實現長期盈利。加入瑞士再保險之前,賀蘭德先生曾于20001月加入意大利Beta S.p.A公司擔任高級財務經理。

  郟京煒:20151217日起任我司副總經理及中國區首席運營官,批準文號:保監許可〔20151141號。郟京煒先生曾于2013年調任瑞再國際財產保險有限公司新加坡分公司就職,負責亞洲范圍內的收購合并和策略制定。此前,他在美國總部工作一年,負責美國的非壽險客戶的業務發展。20084月郟京煒先生從瑞士再保險倫敦分公司調往北京分公司,擔任業務發展部負責人。他于2006年瑞士再保險合并通用電氣保險集團時在英國加入瑞士再保險。郟京煒先生于2003年在倫敦政治經濟學院獲得風險管理和監管碩士學位。他在2006年贏得了美國特許財產意外險核保師的稱號。

  趙亦斌:理科碩士, 英國皇家特許保險人(ACII)。歷任皇家太陽聯合保險公司上海分公司及中國有限公司業務發展及渠道管理總監,蘇黎世保險公司北京分公司總經理。20105月起任太陽聯合保險(中國)有限公司銷售、核保總監,主管銷售、核保部門。現任瑞再企商保險有限公司副總經理, 任職批準文號為保監國際〔20101202號。20141218日起兼任我司江蘇省分公司總經理。

  楊靜淇:20151217日起任北京分公司總經理,高管任職資格批準文號:京保監許可 [2015]313號。同時擔任公司責任險負責人。畢業于北京語言文化大學獲英國語言文學學士學位,并具有中國政法大學國際法研究生學歷。具有21年保險業從業經歷。從業期間,在責任險保險業務、團隊管理和公司管理等方面積累了豐富的國內外工作經驗,展現出了超強的領導力水平。歷任瑞士蘇黎世保險公司北京代表處首席代表助理、上海代表處副代表和廣州代表處首席代表;200310月加入瑞士再保險公司北京分公司擔任責任險/財產險臨分負責人。

  范采豐:201558日起任我司財務負責人,批準文號:保監許可〔2015413 號。畢業于上海財經大學,獲經濟學學士學位和中國注冊會計師資格及中級會計師資格。歷任安盛保險(中國)有限公司財務部財務總監、副總裁,信利保險(中國)有限公司財務負責人。

  李偉華:2015924日起任我司董事會秘書,批準文號:保監許可〔2015868號。201557日起任我司合規負責人,批準文號:保監許可〔2015396 號。畢業于華東政法大學,獲經濟法碩士學位。歷任中怡保險經紀有限責任公司法律合規經理,安盛天平財產保險股份有限公司法律合規部經理。

  張翀:2008年起任公司內部審計負責人,主要負責公司內部審計工作。任職批準文號為保監國際〔20101102號。畢業于上海財經大學,獲國際會計學士學位。歷任普華永道中天會計師事務所高級審計員,晟泰聯合進出口有限公司財務經理,海康人壽保險有限公司內部審計經理,友邦保險上海分公司稽核經理。

 

(二)主要指標

 

指標名稱

本季度數

上季度數

核心償付能力充足率(%)

491%

573%

核心償付能力溢額(萬元)

31,784.15

33,548.85

綜合償付能力充足率(%)

491%

573%

綜合償付能力溢額(萬元)

31,784.15

33,548.85

最近一期的風險綜合評級

B

B

保險業務收入(萬元)

6,131.74

4,505.56

凈利潤(萬元)

461.25

-771.41

凈資產(萬元)

39,915.53

40,647.70

 

 

(三)實際資本

 

指標名稱

本季度數

上季度數

認可資產(萬元)

 64,629.88

 62,262.08

認可負債(萬元)

 24,714.35

 21,614.40

實際資本(萬元)

 39,915.53

 40,647.68

核心一級資本(萬元)

 39,915.53

 40,647.68

核心二級資本(萬元)

-

-

附屬一級資本(萬元)

-

-

附屬二級資本(萬元)

-

-

 

 

(四)最低資本

 

指標名稱

本季度數

上季度數

最低資本(萬元)

 8,131.38

7,098.83

保險風險最低資本(萬元)

 3,878.09

 3,818.37

市場風險最低資本(萬元)

156.46

168.39

信用風險最低資本(萬元)

6,345.58

5,190.78

量化風險分散效應(萬元)

2,248.75

2,078.70

特定類別保險合同損失吸收效應(萬元)

-

-

控制風險最低資本(萬元)

-

-

附加資本(萬元)

-

-

 

(五)風險綜合評級

 

  在償一代框架下,最近兩次保監會給予我司的風險綜合評級的結果均為B類,風險評級情況穩定。

  瑞再集團在全球范圍內根據各地的市場成熟程度,設置有區別的本地風險管理部門架構。按照計劃,我司風險管理部門設置的目標是融入瑞再集團全球風險管理體系并成為其有效的組成部分。瑞再集團現行的風險管理制度、框架及工具將被引入我司。

 

 (六)風險管理狀況

 

  (一)保監會最近一次對公司償付能力風險管理能力的評估得分

  本季度不適用。

  (二)公司制定的償付能力風險管理改進措施及報告期最新進展(如有)

  我司系外商獨資財產保險公司,母公司為瑞再國際財產保險有限公司,我司作為其在中國境內的獨立法人實體,在風險控制及管理政策上統一適用集團層面的框架和要求。

  瑞再集團的風險管理工作基于清晰統一的集團風險管理政策(Group Risk Policy,以確保集團內各實體各分支機構均能符合集團風險管理架構(Group Risk Management Standards, BU Commercial Solutions Risk Management Standards)所設置的風險管理目標要求,同時亦能滿足不同國家和地區法律及監管部門的要求。

  在瑞再集團,風險管理部門隸屬于三道防線概念體系中的第二道防線。許多風險管理職能由集團層面(或瑞再企商保險母公司層面)的工作人員直接處理。目前瑞再集團在亞洲的主要分支機構均設置了位于本地的高級風險經理。針對瑞再企商保險有限公司,新的中國區首席風險官候選人 CRO)已經就職,其董事會任命及監管機構任職

  資格申請流程正在進行中。中國區首席風險官將向亞太地區及歐洲、中東和非洲地區的首席風險官報告,并向中國區的首席運營官報告。

 

(七)流動性風險

 

  (一)流動性風險監管指標

指標名稱

本季度數

上季度數

凈現金流(萬元)

9.40

1,060.19

綜合流動比率(3個月內)(%)

 270.94

 524.97

綜合流動比率(1年內)(%)

 323.52

 226.77

綜合流動比率(1年以上)(%)

 225.29

 266.95

流動性覆蓋率(壓力情景1(%)

 207.63

 244.28

流動性覆蓋率(壓力情景2(%)

 265.75

 313.25

 

  注:壓力情景一:簽單保費較去年同期下降50%

             壓力情景二:預測期內到期的固定收益類資產20%無法收回本息。固定收益類資產包括定期存款、協議存款、債券、資產證券化產品等。

  (二)流動性風險分析及應對措施

  根據保監會要求,我司每年會進行資產負債的配比并且進行報備。根據年度保費收入的實際現金收入為基礎并結合資產投資的現金流,與賠付支出以及各經營性活動的支付進行合理的匹配,以確保資產配置在可控性范圍之內,并且高于保監會要求償付能力指標。由于我司的保險資產投資項目收益較為穩定、風險較低,我司投資項目為定期存款以及貨幣基金為主,并且每年對投資交易對手信用評級進行綜合審核。我司每周對現金流進行檢測,如有重大理賠或者再保支付,可及時運用貨幣基金的賬戶余額進行應急。

 

(八)監管機構對公司采取的監管措施

 

  本季度無此類情況。